Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận, đề nghị truy tố ông Trần Phương Bình và 11 bị can về các tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng (Điều 206 BLHS 2015) và Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản (Điều 335 BLHS 2015).
Theo cáo buộc của cơ quan chức năng, ông Bình đại diện nhóm cổ đông DAB nắm giữ 10,25% vốn điều lệ ngân hàng này. Ông Bình là người chỉ đạo, tổ chức các hoạt động tín dụng ngân quỹ, đầu tư... tại DAB.
Trong thời gian giữ chức Phó chủ tịch Hội đồng quản trị, chủ tịch Hội đồng tín dụng, kiêm tổng giám đốc DAB, ông Bình có một loạt các sai phạm.
Ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới cho nhóm khách hàng Hiệp Phú Gia vay tiền vi phạm các quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Cụ thể, hành vi cho Hiệp Phú Gia vay tiền khiến DAB thiệt hại gần 4.300 tỉ đồng. Trong đó, việc cho 2 tổ chức, 5 cá nhân thuộc nhóm Công ty TNHH Hiệp Phú Gia vay 11 khoản, tổng cộng hơn 1.800 tỉ đồng và xuất quỹ chi gần 78 tỉ đồng. Phần lớn khoản tiền này, hơn 1.730 tỉ đồng được sử dụng để mua 5 tài sản của nhóm TTC và hơn 163 tỉ đồng cho mục đích khác.
Sau đó, ông Bình tiếp tục chỉ đạo cấp dưới lập chứng từ thu khống hơn 1.340 tỉ đồng trả nợ cho 30 khoản vay liên quan đến việc mua 5 tài sản của nhóm TTC, đầu tư dự án Ricland Hill... Từ sai phạm đó, dẫn đến DAB bị thiệt hại hơn 886 tỉ đồng.
Ông Bình cũng chỉ đạo cấp dưới cho nhóm TTC vay tiền, gây thiệt hại hơn 3.326 tỉ đồng (trong đó hơn 1.445 tỉ đồng tiền gốc, hơn 1.880 tỉ đồng lãi). Cụ thể, các tổ chức, cá nhân vay gồm TTC Đà Lạt 210 tỉ đồng, Nguyễn Thanh Thủy 110 tỉ đồng, Công ty Lê Minh MC vay 442 tỉ và 185 tỉ đồng, Công ty CP đầu tư và xây dựng Lâm Viên vay gần 320 tỉ đồng.
Không chỉ cho các công ty, cá nhân vay tiền kinh doanh, ông Bình còn chỉ đạo nhân viên cho ba người vay để sử dụng cá nhân khiến DAB thiệt hại gần 76 tỉ đồng.
Trong danh sách vay tiền, cơ quan chức năng còn xác định, việc bị can Bình chỉ đạo cấp dưới cho Đồng Tiến vay khiến DAB thiệt hại hơn 393 tỉ đồng; Nhóm khách hàng M&C vay, khiến DAB thiệt hại gần 3.950 tỉ đồng...
Hành vi trên của ông Bình và đồng phạm đã phạm vào tội quy định tại Điều 206.
Ngoài ra, khi đương chức, ông Bình còn chỉ đạo cấp dưới xuất quỹ chi sai nguyên tắc gần 76 tỉ đồng, để trả nợ cho các khoản vay của 3 cá nhân (gồm Nguyễn Huy Trường Hồng, Phạm An và Phạm Văn Tân) và sử dụng cá nhân,.
Ông Bình cũng chỉ đạo cấp dưới cho nhiều tổ chức, cá nhân vay, xuất quỹ sai nguyên tắc để mua tài sản của nhóm Công ty cổ phần vốn Thái Thịnh sau đó lập chứng từ thu khống 1.349 tỉ đồng gây thiệt hại cho DAB số tiền là 886 tỉ đồng.
Kết luận nêu, các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng trên là một trong những nguyên nhân dẫn đến thực trạng DAB lỗ lũy kế hơn 31.076 tỉ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỉ đồng và tài sản thực của DAB chỉ còn 47.011 tỉ đồng (tính tại thời điểm ngày 31.12.2015).
Ông Bình được xác định là chủ mưu, giữ vai trò chính trong các sai phạm trên, khiến DAB thất thoát hơn 9.600 tỉ đồng. Đồng phạm của ông Bình, bà Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên phó tổng giám đốc, phó chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB) gây thiệt hại số tiền là 3.704 tỉ đồng; Nguyễn Đức Tài (nguyên giám đốc ADB Sở giao dịch) 1.955 tỉ đồng; Nguyễn Tăng Ngọc Linh (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 10) 527 tỉ đồng; Nguyễn Chí Thiện (nguyên cán bộ tín dụng DAB) 915 tỉ đồng; Nguyễn Chí Công (nguyên phó phòng khách hàng doanh nghiệp) 551 tỉ đồng; Phạm Huy Luận (nguyên giám đốc DAB chi nhánh quận 4) 2.362 tỉ đồng; Vũ Đức Dũng (nguyên phó giám đốc chi nhánh quận 4) 2.362 tỉ đồng; Nguyễn Văn Bảo (Chi nhánh DAB quận 4) 2.362 tỉ đồng; Nguyễn Quang Thọ (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 9) 1.036 tỉ đồng; Phạm Chiến Quốc (DAB chi nhánh quận 9) 1.036 tỉ đồng; Phùng Ngọc Khánh (chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc Công ty cổ phần M&C) 3.949 tỉ đồng.
