Theo Công an Hải Phòng: Tiền ảo nói chung và Bitcoin nói riêng không phải là tiền tệ mà là một dạng tiền kỹ thuật số, không được phát hành bởi Chính phủ hay một tổ chức tài chính. Nhà nước Việt Nam cũng không công nhận đồng tiền ảo hay Bitcoin là một phương tiện thanh toán.
Tuy nhiên, thời gian gần đây, “cơn sốt” tiền ảo đã thu hút không ít người đầu tư muốn dựa vào đồng tiền này để kiếm lời. Nhưng nhiều người trong số này gặp phải những rủi ro lớn. Hiện nay, tiền ảo như một ma trận trên mạng. Người đọc được giới thiệu về các loại cách chơi, dễ dàng kiếm vài trăm USD mỗi ngày. Các thông tin, web dịch vụ, loại tiền, cách chơi... liên quan đến tiền ảo “phơi” nhan nhản trên mạng.
Theo công an Hải Phòng, anh N.V.X (trú tại Hải Phòng) lên mạng tìm hiểu về tiền ảo thì thấy có quá nhiều kết quả (556.000.000 kết quả trong 0,45 giây). Đang phân vân thì anh được một người ngoại quốc kết bạn, nói chuyện và giới thiệu về tiền ảo. Anh X nhanh chóng quyết định đầu tư số vốn 3.000 USD tiết kiệm, cộng với sự “giúp đỡ” của người bạn kia cho anh vay 2.000 USD để anh có 5.000 USD trong tài khoản website “xxxcn.co”.
Sau đó, anh X được hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản một người ở Cao Bằng chứ không phải là trực tiếp vào tài khoản của website “xxxcn.co”. Vài ngày giao dịch đầu tiên, anh tiếp tục được “người bạn” kia hướng dẫn giao dịch, tài khoản của anh X tăng lên trông thấy, có ngày kiếm được trên 1.000 USD (?).
Khi tài khoản tiền ảo trên website “xxxcn.co” đã khá cao, trên 10.000 USD, thì “người bạn” bảo anh X ký quỹ để tài khoản tự sinh lời cao hơn, đợi sau 7 ngày có thể rút được. Tin tưởng tuyệt đối vào “người bạn”, anh X làm theo.
Sau 7 ngày, anh X háo hức mở tài khoản, đặt lệnh chuyển tiền về để hưởng thành quả sau bao ngày đầu tư, thấp thỏm. Vừa đặt lệnh xong, anh được yêu cầu chứng minh thông tin cá nhân, đồng thời phải nạp thêm 5.000 USD vào tài khoản thì mới chuyển số tiền nói trên về được.
Ngã ngửa người, anh X hỏi “người bạn” thì được khuyên hãy đi vay để nạp tiền vào tài khoản được yêu cầu.
Mặc dù còn nhiều nghi ngờ về các bước hướng dẫn, cộng với việc không có tiền nạp tiếp, anh X đành chịu mất số tiền 3.000 USD đầu tư lúc đầu.
Theo Công an Hải Phòng, có nhiều người chơi khác cũng đã nạp hàng trăm triệu đồng và sau đó không thể rút được tiền về. “Những người chơi (nhà đầu tư) tiền ảo đã và đang là nạn nhân của trò lừa đảo qua giao dịch đầu tư tài chính trên không gian mạng. Ngân hàng Nhà nước nhiều lần cảnh báo việc đầu tư này tiềm ẩn rủi ro rất lớn. Nhà nước Việt không công nhận đồng tiền ảo hay Bitcoin là một phương tiện thanh toán. Do vậy, người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ khi có tranh chấp xảy ra” - Công an Hải Phòng cảnh báo.
Không những thế, việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/ 2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
“Các cá nhân cổ súy, tiếp tay cho các đối tượng thiết lập, điều hành trong việc quảng bá, hoạt động thanh toán qua giao dịch tài chính trên không gian mạng sử dụng đồng tiền ảo có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 217 hoặc Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi)” - Công an Hải Phòng cảnh báo.
