Chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng của ngân hàng từ vay tiền trực tuyến

Việt Dũng |

Nguyễn Quang Huy (27 tuổi), Nguyễn Thị Thu Thảo (28 tuổi) cùng ở Hải Phòng, cấu kết với nhiều đối tượng, làm giả cả trăm hồ sơ vay tiền trực tuyến, rút hàng chục tỉ đồng của ngân hàng.

Ngày 30.12, Phòng Hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài (Phòng 9), Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an, cho biết đang tạm giữ Huy, Thảo cùng Hoàng Mạnh Tuyền (27 tuổi), Nguyễn Đăng Hiệp (23 tuổi) và Hoàng Đình Cường (22 tuổi) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các nghi can Cường, Huy, Hiệp, Tuyền, Thảo (từ trái qua) tại cơ quan công an.
Các nghi can Cường, Huy, Hiệp, Tuyền, Thảo (từ trái qua) tại cơ quan công an.

Theo cơ quan chức năng, Huy và Thảo từng làm nhân viên viên tư vấn tài chính của Fe Credit nên phát hiện sơ hở của phần mềm $nap - vay tiền trực tuyến.

Khách hàng chỉ cần chứng minh thư nhân dân và ảnh tự chụp qua điện thoại là có thể đăng ký vay vốn. Khi khách hàng có yêu cầu vay vốn, chỉ cần điền vào form đăng ký giải ngân, phần mềm sẽ tự động giải ngân.

Ngoài ra, phần mềm này không kiểm duyệt về hình ảnh, không xác thực được chứng minh nhân dân là thật hay giả. Tài khoản giải ngân không cần thiết phải trùng với tên người đăng ký hồ sơ vay, bất cứ tài khoản nào cũng được giải ngân.

Nhóm nghi can trên cấu kết với đối tượng bên ngoài thu mua chứng minh nhân dân từ các nhà nghỉ, khách sạn, cầm đồ, thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng. Sau đó, họ sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh, cắt dán ảnh đối tượng, làm giả chứng minh nhân dân để đăng ký tài khoản cho vay để chiếm đoạt tiền vay của ngân hàng.

Sau đó, các nghi can đặt các lệnh vay vốn, giải ngân số tiền từ 20-50 triệu đồng.

Ngày 27.12, cơ quan chức năng đã xác định được nhóm nghi can trên. Theo trình báo của ngân hàng, nhóm này đã chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng.

Kết quả khám xét khẩn cấp, triệu tập, đấu tranh với các đối tượng, cảnh sát thu giữ hàng chục điện thoại di động, thẻ ATM, máy tính, máy in màu...

Phòng 9 khuyến cáo, trong thời đại bùng nổ công nghệ, các ngân hàng, các công ty tài chính rà soát các ứng dụng cho vay trực tuyến đề phòng các đối tượng lợi dụng lập hồ sơ vay vốn giả nhằm chiếm đoạt tài sản. Trong trường hợp phát hiện xảy ra trường hợp tương tự, cần phối hợp ngay với cơ quan chức năng.

Việt Dũng
TIN LIÊN QUAN

Bộ Công an cảnh báo thủ đoạn mới chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

Vương Trần |

Theo Bộ Công an, gần đây, các đối tượng lừa đảo đã giả mạo tin nhắn thương hiệu - SMS Brand Name của các ngân hàng, kèm đường dẫn đến các trang web giả mạo do các đối tượng quản lý (các trang web này có tên gần giống với các trang web chính thức của ngân hàng) nên người dân dễ lầm tưởng, mất cảnh giác.

Tội phạm công nghệ cao: Lừa lấy mã OTP, chiếm đoạt tiền trong tài khoản

VƯƠNG TRẦN |

Tội phạm công nghệ cao với chiêu trò lừa lấy mã OTP đã chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của nhiều người, hoặc hack quyền kiểm soát website dữ liệu để chiếm đoạt tài sản… Cơ quan công an vừa đưa ra cảnh báo người dân tăng cường bảo mật, nâng cao cảnh giác trước loại tội phạm này.

Choáng váng hình thức cho vay trực tuyến lãi suất đến 680%/năm

Cẩm Hà |

Bị trừ tiền gốc ngay khi nhận tiền, người vay tiền thông qua các ứng dụng vay tiền trực tuyến còn chịu áp lực trả nợ và bị phạt rất nặng do thời hạn vay ngắn, lãi suất cực cao.

Chăm lo cho người lao động bằng hành động thiết thực từ kinh phí công đoàn

Tuyết Lan |

Kinh phí công đoàn có vai trò đặc biệt quan trọng để chăm lo trực tiếp cho người lao động. Đây chính là nguồn lực để công đoàn cơ sở tổ chức các hoạt động thiết thực cả về vật chất và tinh thần cho người lao động.

Kiểm tra hoạt động bán chui vàng miếng ở Lạng Sơn sau phản ánh của Lao Động

NHÓM PV |

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lạng Sơn gửi văn bản hỏa tốc giấy mời họp với đại diện lãnh đạo các sở, ngành liên quan để trao đổi các biện pháp xử lý trước thông tin phản ánh của Báo Lao Động về hoạt động bán chui vàng miếng trên địa bàn tỉnh này.

Bất chấp mạng sống, đua nhau vớt củi giữa nước lũ cuồn cuộn ở Điện Biên

NHÓM PV |

Mưa lớn kéo dài khiến nước lũ dâng cao, rất nhiều người dân tại Điện Biên đã bất chấp nguy hiểm để vớt củi trên dòng nước đục ngàu, cuồn cuộn.

Thủy điện ở Hòa Bình xả lũ không thông báo, nhiều du khách suýt bị cuốn trôi

Minh Chuyên |

Hòa Bình - Phản ánh đến Báo Lao Động, người dân, du khách bức xúc vì cho rằng Thủy điện Suối Mu (xã Tự Do, huyện Lạc Sơn) xả lũ mà không thông báo khiến nhiều người suýt bị lũ cuốn trôi.

Bổ sung một dự án hơn 4ha vào kế hoạch sử dụng đất năm 2024 của quận Tây Hồ

KHÁNH AN |

Hà Nội bổ sung dự án xây dựng hạ tầng khu nhà ở, đất ở đối với cán bộ cao cấp của Đảng và Nhà nước với diện tích 4,006ha vào kế hoạch sử dụng đất năm 2024 quận Tây Hồ.

Bộ Công an cảnh báo thủ đoạn mới chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

Vương Trần |

Theo Bộ Công an, gần đây, các đối tượng lừa đảo đã giả mạo tin nhắn thương hiệu - SMS Brand Name của các ngân hàng, kèm đường dẫn đến các trang web giả mạo do các đối tượng quản lý (các trang web này có tên gần giống với các trang web chính thức của ngân hàng) nên người dân dễ lầm tưởng, mất cảnh giác.

Tội phạm công nghệ cao: Lừa lấy mã OTP, chiếm đoạt tiền trong tài khoản

VƯƠNG TRẦN |

Tội phạm công nghệ cao với chiêu trò lừa lấy mã OTP đã chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của nhiều người, hoặc hack quyền kiểm soát website dữ liệu để chiếm đoạt tài sản… Cơ quan công an vừa đưa ra cảnh báo người dân tăng cường bảo mật, nâng cao cảnh giác trước loại tội phạm này.

Choáng váng hình thức cho vay trực tuyến lãi suất đến 680%/năm

Cẩm Hà |

Bị trừ tiền gốc ngay khi nhận tiền, người vay tiền thông qua các ứng dụng vay tiền trực tuyến còn chịu áp lực trả nợ và bị phạt rất nặng do thời hạn vay ngắn, lãi suất cực cao.