Trong khoảng thời gian 1 năm trở lại đây, hình thức đầu tư tài chính mang tên “Crowd1” xuất hiện tại Việt Nam và được lan truyền trên các trang mạng xã hội. Đây là dự án đã bị Cục Quản lý Cạnh tranh và Bảo vệ Người tiêu dùng (Bộ Công Thương) cảnh báo thời gian qua.
Trên địa bàn tỉnh Bắc Giang, địa điểm được cho là nơi hoạt động của nhóm người kêu gọi đầu tư theo mô hình đa cấp “Crowd1” được đặt tại huyện Lục Ngạn.
Crowd1 được giới thiệu là hình thức đầu tư mang lại thu nhập cao, là sân chơi khởi nghiệp, chia sẻ đến 80% doanh thu của người tham gia. Thực ra, bản chất của hình thức đầu tư này là huy động và sử dụng tiền của người tham gia sau trả cho người tham gia trước, có thể hiểu là mô hình đa cấp.
Phương thức đầu tư Crowd1 hoàn toàn không rút được tiền mặt vì không có địa điểm hoặc hệ thống chi trả tiền cụ thể. Khi kêu gọi được người khác tham gia thì mới có lợi nhuận. Hệ thống ứng dụng điện tử của Crowd1 sẽ tự động chia thưởng theo công thức có sẵn.
Khi đạt đủ số điểm thưởng có thể quy đổi ra tiền trên hệ thống, người tham gia có thể chuyển khoản nội bộ cho người tham gia mới và nhận tiền mặt trực tiếp từ người tham gia mới.
Theo ghi nhận, Crowd1 hiện chưa được cơ quan chức năng cấp phép hoạt động. Vốn của người tham gia đầu tư Crowd1 không được ghi nhận trên bất kỳ tài liệu chính thức nào, mà chỉ được ghi nhận qua tài khoản điện tử hiển thị trên giao diện các trang đăng ký; hệ thống máy chủ đặt tại nước ngoài; chủ đầu tư không hiện diện tại Việt Nam, không có tư cách pháp nhân theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Hoạt động của phương thức đầu tư này tiềm ẩn nhiều rủi ro. Thứ nhất, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên mạng Internet, không có cơ quan quản lý nào tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp phát sinh các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống, người tham gia đầu tư không được bảo đảm.
Thứ hai, người tham gia nộp tiền vào hệ thống là tiền thật, trong khi lợi ích hoặc hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử; những loại tiền ảo hay ví điện tử này chưa được cơ quan quản lý Nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.
Thứ ba, người tham gia đầu tư có nguy cơ bị lộ bí mật thông tin cá nhân hoặc khi người tham gia đầu tư nộp đủ tiền, hệ thống đầu tư có thể sẽ dừng hoạt động và người tham gia sẽ mất số tiền đã đầu tư.
Theo quy định Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12.3.2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm.
Do đó, Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Bắc Giang cảnh báo người dân cần nâng cao nhận thức, chủ động tham khảo các cơ quan chức năng trước khi tham gia vào các loại hình đầu tư tài chính; chỉ tham gia vào các loại hình đầu tư đã được cơ quan quản lý Nhà nước cấp phép.
Công an tỉnh Bắc Giang cũng kêu gọi người dân tuyên truyền, vận động gia đình và người thân nâng cao ý thức cảnh giác, tránh bị lôi kéo tham gia vào các hình thức kêu gọi đầu tư bất hợp pháp; chủ động phản ánh thông tin với cơ quan Công an hoặc chính quyền địa phương khi phát hiện dấu hiệu bị lôi kéo tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.
