Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh xác định, đầu năm 2019, Thân Nhật Thắng ký hợp đồng tín dụng, thế chấp 2 thửa đất đứng tên vợ chồng Thắng vay số tiền 2.850.000.000 đồng tại ngân hàng H - Phòng giao dịch Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh.
Đến tháng 12.2020, Thắng gọi điện anh A.T.T.L (sinh năm 1995, trú tại xã Thạch Hạ, thành phố Hà Tĩnh) là nhân viên ngân hàng Seabank – Chi nhánh Nguyễn Chí Thanh, Hà Tĩnh đặt vấn đề muốn chuyển khoản vay của mình từ ngân hàng H sang vay tại ngân hàng Seabank để giảm lãi và vay thêm tiền.
Sau khi tiến hành các thủ tục liên quan, thẩm định tài sản, hai bên thống nhất anh L sẽ làm hồ sơ thủ tục và huy động tiền để cho Thắng mượn tất toán khoản vay bên ngân hàng H sau đó Thắng rút tài sản đang thế chấp tại ngân hàng H để đưa sang thế chấp tại ngân hàng Seabank làm thủ tục vay.
Ngày 26.1.2021, anh L thông báo đã chuẩn bị được tiền và hẹn vợ chồng Thắng ngày hôm sau vào thành phố Hà Tĩnh để làm thủ tục thủ tục vay vốn tại ngân hàng Seabank.
Vì tin tưởng Thắng là người quen biết từ trước nên chiều ngày 27.1, anh L chuyển trước 2.820.000.000 đồng vào tài khoản của Thắng và chờ Thắng làm thủ tục tất toán khoản vay tại ngân hàng H để rút tài sản thế chấp về vay tại ngân hàng Seabank.
Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, Thắng sử dụng để chuyển trả nợ cho một số cá nhân mà y vay mượn trước đó với tổng số tiền 600 triệu đồng, rồi bắt xe khách ra Hà Nội. Trên đường đi, Thắng có ý định sẽ chuyển số tiền còn lại để trả khoản nợ ở ngân hàng H và bỏ trốn, nhưng vì lúc này anh L đã kịp thời trình báo sự việc cho Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hà Tĩnh nên đã kịp thời ngăn chặn ý đồ của Thắng.
