Theo điều tra, trong thời gian từ cuối năm 2016 đến đầu năm 2018, lợi dụng việc chồng là Nguyễn Ngọc Lai đang đi làm ăn lao động tại Lào, Điệp đã đưa ra thông tin cần vay tiền trả lãi suất cao để gửi cho chồng đóng cổ phần vào công ty ở Lào. Tin tưởng và cũng có phần ham lãi cao nên nhiều người đã cho Điệp vay số tiền lớn. Cá biệt có một trường hợp cho vay số tiền đến 670 triệu đồng.
Tổng số tiền mà Nguyễn Thị Điệp đã vay mượn rồi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" trong thời gian nói trên của 15 tổ chức và cá nhân là gần 2 tỉ đồng. Ngoài ra, Điệp còn làm giả giấy tờ chứng minh nhân dân của chồng rồi đưa giấy tờ nhà đất để thế chấp lừa đảo chiếm đoạt tiền của một ngân hàng trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh.
Đến khoảng đầu năm 2018, khi sự việc bị phát hiện, Điệp bỏ trốn vào TP. Hồ Chí Minh. Sau khi vận động, yêu cầu Điệp về phối hợp giải quyết thì Điệp trở về địa phương nhưng nay đây mai đó, không ai biết địa chỉ cụ thể nên gây ra rất nhiều khó khăn cho công tác điều tra.
