Chỉ đạo cháu gái lập các công ty "ma"
Trong vụ án sai phạm tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát có hai người thân thích của bị can Trương Mỹ Lan là Trương Huệ Vân - cháu gái ruột và Chu Lập Cơ - chồng của bà Lan.
Trương Huệ Vân bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đề nghị truy tố tội "Tham ô tài sản" với vai trò đồng phạm, liên đới chịu trách nhiệm số tiền hơn 1.000 tỉ đồng.
Theo C03, Vân được Trương Mỹ Lan tin tưởng giao đứng tên cổ phần, góp vốn tham gia quản lý, điều hành nhiều công ty khác nhau như: Tổng Giám đốc, đại diện theo pháp luật Công ty CP Đầu tư Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Công ty CP Tập đoàn quản lý bất động sản Windsor; Chủ tịch HĐQT Công ty CP Eurasia Concept và điều hành hoạt động Công ty CP Lavifood, Tanifood, Sài Gòn Galleria.
Trong đó, quá trình hoạt động của Công ty CP Lavifood, Trương Mỹ Lan chỉ đạo cháu gái dùng pháp nhân này vay vốn tại SCB để kinh doanh và trả nợ vay tại các ngân hàng khác.
Trương Mỹ Lan còn thống nhất, chỉ đạo Vân cho thành lập các công ty "ma" để lấy phương án kinh doanh mua bán nông sản với Lavifood nhằm lập hồ sơ vay vốn khống, tạo lập khoản vay, rút tiền từ SCB.
Quá trình điều hành hai công ty Eurasia Concept và Sài Gòn Galleria, Vân còn chỉ đạo nhân viên phối hợp với SCB lập hồ sơ vay vốn tại nhà băng này để lấy tiền chi cho các hoạt động.
Theo C03, từ năm 2020, Vân đã chỉ đạo nhân viên thành lập, sử dụng 52 công ty "ma" và 4 công ty có hoạt động thật tạo lập 155 khoản vay khống để rút tiền khỏi SCB.
Theo đó, bị can Vân đã giúp sức, đồng phạm với Trương Mỹ Lan "Tham ô tài sản" và liên đới chiếm đoạt hơn 1.000 tỉ đồng của SCB và còn gây thiệt hại lãi phát sinh hơn 25 tỉ đồng.
Thuyết phục chồng làm điều sai trái
Trong vụ án Vạn Thịnh Phát, ông Chu Lập Cơ - chồng bà Trương Mỹ Lan - bị đề nghị truy tố tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng", với vai trò giúp sức cho vợ.
Theo kết luận, ông Cơ là Chủ tịch HĐQT Công ty CP Đầu tư Times Square (Công ty Times Square) được bà Trương Mỹ Lan trao đổi, đề nghị lấy tài sản dự án công ty để đảm bảo cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tổ chức do bà Lan chỉ định tại SCB.
Chồng bà Trương Mỹ Lan đã đồng ý, thống nhất với vợ để ký các biên bản họp Đại hội đồng cổ đông, Nghị quyết Công ty Times Square chấp thuận thế chấp và gia hạn thế chấp cho các khoản vay do bà Lan đề nghị tại SCB.
Ông Cơ thừa nhận việc đã ký các thủ tục bảo đảm khoản vay theo đề nghị của vợ và bản thân không có quan hệ với các cá nhân đứng tên vay vốn; cũng không có nhu cầu vay nhưng vẫn ký các thủ tục, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho bà Trương Mỹ Lan.
Trong khi đó, những cá nhân đứng tên các khoản vay được xác định là lao động tự do hoặc nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, có người nhà, người quen làm việc tại SCB. Họ không hề có nhu cầu vay vốn, không biết phương án vay vốn, không được nhận tiền giải ngân, không có mối liên hệ với Công ty Times Square.
Việc đứng tên khống các khoản vay này, các cá nhân được trả tiền công 15 - 40 triệu đồng/năm.
Từ tháng 12.2012 - 12.2014, Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Công ty Times Square thực hiện các thủ tục lập các hồ sơ vay vốn “khống” để giải ngân cho 73 khoản vay khống của 67 khách hàng, tổng số tiền giải ngân là hơn 29.441 tỉ đồng, thời hạn vay 5 năm.
Năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được nợ, do phương án vay vốn là lập "khống", khoản vay chỉ dùng trả nợ xấu, không có nguồn thu hồi gốc, lãi.
Khi đó, bà Lan tiếp tục thuyết phục, thống nhất với chồng sử dụng tài sản là tòa nhà Times Square để gia hạn đảm bảo, thế chấp cho các khoản vay đứng tên 54 khách hàng, tổng dư nợ được đảm bảo là hơn 35.541 tỉ đồng.
Ngày 15.8.2017, bị can Cơ với vai trò chủ tọa, ký Biên bản họp Đại hội đồng cổ đông công ty, nội dung tiếp tục dùng tài sản tại dự án Times Square để thế chấp đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay các khách hàng đang vay vốn tại SCB, với dư nợ vay được bảo đảm tối đa là hơn 35.551 tỉ đồng.
Tính đến thời điểm 17.10.2022, còn 46 khoản vay của 46 khách hàng, tổng cộng dư nợ là hơn 39.217 tỉ đồng.
C03 cáo buộc, bị can Cơ có vai trò giúp sức cho Trương Mỹ Lan, liên đới gây thiệt hại cho SCB hơn 9.111 tỉ đồng.
