Luật sư Trương Thanh Đức: Mức phạt 90 triệu đồng cho việc đổi 100 USD là quá nặng!

Lan Hương (ghi) |

“Điều bất công ở chỗ khung xử phạt không tính theo giá trị, số lượng, tính chất, mức độ vi phạm và số lần tái phạm. Thực tế hiện nay có hàng triệu vi phạm, các giao dịch mua đổi ngoại tệ lên tới hàng triệu USD vẫn diễn ra mà các cơ quan chức năng không quản lý chặt chẽ”, LS Trương Thanh Đức - Chủ tịch Công ty Luật Basico nói.

Theo Nghị định 96/2014/NĐ-CP, khung xử phạt từ 80 -100 triệu đồng cho hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Tuy nhiên, trong trường hợp anh C.R (Cần Thơ) đổi 100 USD mà bị phạt gấp 40 lần, ông đánh giá như thế nào về việc này?

LS Trương Thanh Đức: Mức độ xử phạt 90 triệu đồng cho hành vi đổi tiền 100 USD là quá nặng, bất hợp lý và bất công. Điều bất công ở chỗ khung xử phạt không tính theo giá trị, số lượng, tính chất, mức độ vi phạm và số lần tái phạm.

Nếu người dân đổi 1 USD hay hàng triệu USD vẫn áp dụng chung khung xử phạt từ 80-100 triệu đồng là điều bất hợp lý. Mức phạt cao đối với các tổ chức, doanh nghiệp thì không nói nhưng đối với cá nhân, việc đổi 1-100 USD, xét về tính chất không nghiêm trọng bằng các hành vi khách như gây tai nạn giao thông, an toàn thực phẩm...

Theo tôi, mức phạt 90 triệu đồng áp dụng với anh C.R cần xem xét lại. Đây là mức phạt cao đối với một cá nhân.

Quyết định xử phạt anh C.R
Quyết định xử phạt anh C.R

Thưa luật sư, vậy trong trường hợp này nên xử lý như thế nào?

LS Trương Thanh Đức: Theo tôi, cần áp dụng linh hoạt các chính sách. Thực tế hiện nay có hàng triệu vi phạm, các giao dịch mua đổi ngoại tệ lên tới hàng triệu USD vẫn diễn ra mà các cơ quan chức năng không quản lý chặt chẽ. Có đến 90% khách du lịch nước ngoài đổi tiền ở các cửa hàng vàng bạc chứ không mua trong ngân hàng. “Đen” cho anh C.R bị bắt phạt nặng, nếu xét hành vi vi phạm không nghiêm trọng đến mức phạt 90 triệu. Tôi đặt câu hỏi vì sao UBND tỉnh Cần Thơ phạt 90 triệu đồng cho hành vi của anh C.R mà không phải là mức phạt 80 triệu đồng – mức thấp nhất trong khung xử phạt?

Tôi kiến nghị cần thay đổi quy định có các mức độ phạt từ vài triệu đồng đến trăm triệu đồng tuỳ theo mức độ vi phạm, số lượng vi phạm, số lần tái phạm, tịch thu tang vật tại hiện trường. Nếu tái phạm nhiều lần sẽ có hình thức phạt cao hơn.

Anh C.R đã có đơn xin miễn nộp phạt vì hoàn cảnh khó khăn. Ảnh TP
Anh C.R đã có đơn xin miễn nộp phạt vì hoàn cảnh khó khăn. Ảnh TP
Theo quy định pháp luật, các cửa hàng vàng bạc có được phép mua bán ngoại tệ không, thưa luật sư?

LS Trương Thanh Đức: Theo Pháp lệnh ngoại hối, nghị định và thông tư hướng dẫn, tất cả cửa hàng vàng bạc đá quý ở Việt Nam, không một cửa hàng vàng nào được phép bán ngoại tệ. Một số cửa hàng vàng được phép thu mua ngoại tệ nhưng chỉ là với tư cách đại lý của ngân hàng. Các cửa hàng này chỉ được phép thu mua ngoại tệ, rồi nộp về cho ngân hàng, tỷ giá sẽ thực hiện theo quy định ngân hàng nhưng không được phép bán ngoại tệ. Nhưng điều này người dân không biết. Ngay cả các cửa hàng vàng bạc tại Hà Trung có hiện tượng bán ngoại tệ, đó là vi phạm.

Theo luật, người dân có quyền mang, cất giữ USD trong nhà hay gửi ngân hàng. Tuy nhiên, người dân chỉ được phép mua, bán ở các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép giao dịch ngoại tệ.
Theo luật, người dân có quyền mang, cất giữ USD trong nhà hay gửi ngân hàng. Tuy nhiên, người dân chỉ được phép mua, bán ở các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép giao dịch ngoại tệ.

Theo ông, vì sao tỷ giá đổi ngoại tệ tại “thị trường chợ đen” cao hơn tại ngân hàng, nhưng người dân vẫn đổi tiền ở ngoài ?

LS Trương Thanh Đức: Đây chính là lỗi của chính sách. Để mua ngoại tệ trong ngân hàng, người dân phải chứng minh mình có nhu cầu chính đáng như đi du lịch, chữa bệnh, du học...Kể cả có nhu cầu mua chính đáng thì người dân cũng chỉ được mua ngoại tệ với số lượng ít. Ví dụ, hiện nay khách đi du lịch được phép mua tối đa 100 USD/ngày tại các ngân hàng, kèm theo đó là xuất trình vé máy bay, hộ chiếu, giấy mời (nếu có) và chỉ được mua ngoại tệ 2 ngày trước khi đi. Trong khi đó thực tế việc mua 100 USD/ngày là quy định tối thiểu ngân hàng bán ngoại tệ cho người dân chứ không phải như cách hiểu của một số ngân hàng thì đây là mức tối đa.

Thêm vào đó, mặc dù hiện nay lãi suất gửi tiết kiệm bằng USD là 0% nhưng người dân vẫn có nhu cầu tích trữ USD. Với nhu cầu này thì rõ ràng ngân hàng không cho mua. Ngay cả đối với các doanh nghiệp muốn mua USD để thanh toán các hợp đồng thì không ít doanh nghiệp đã chọn cách đem đổi tiền ở  “chợ đen”.

 Xin cảm ơn ông!

Lan Hương (ghi)
TIN LIÊN QUAN

Đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng: Đã thấu lý đạt tình chưa?

P.A |

Như Lao Động đã thông tin, mới đây sự việc một người đàn ông mang tờ tiền 100 USD đi đổi tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ bị xử phạt 90 triệu đồng đã gây “sốt”. Nhiều người bất ngờ và cho rằng phạt như vậy là quá nặng.

Đổi 100 USD phạt 90 triệu đồng là đúng hay sai?

Lan Hương |

Trao đổi với PV báo Lao Động, một chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng cho biết: “Theo luật, người dân có quyền mang, cất giữ USD trong nhà hay gửi ngân hàng. Tuy nhiên, người dân không được phép mua, bán trừ những tổ chức được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép giao dịch ngoại tệ”.

Bị phạt 90 triệu đồng vì đổi 100 đôla Mỹ có sai luật?

Cường Ngô |

Chuyên gia pháp lý cho rằng, ông Nguyễn Cà Rê chỉ bán ra cho cửa hàng 100 USD là chưa nghiêm trọng, cho nên, việc xử phạt lên đến hơn 40 lần tang vật vi phạm là quá nghiêm khắc.

Người dân sốc toàn tập khi hay tin đổi USD bị phạt 90 triệu đồng

TRẦN LƯU |

Người dân cho biết, họ rất sốc trước thông tin đổi đôla Mỹ bị phạt 90 triệu đồng. Bởi trước giờ, chuyện đổi tiền diễn ra như cơm bữa.

Khởi tố cựu Cục trưởng Cục đăng kiểm Việt Nam

Việt Dũng |

Mở rộng điều tra vụ án sai phạm tại các trung tâm đăng kiểm, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM vừa khởi tố thêm 5 bị can khác.

Không khí lạnh suy yếu dần, Bắc Bộ nắng hanh và tăng nhiệt

AN AN |

Trung tâm Dự báo Khí tượng Thuỷ văn Quốc gia nhận định không khí lạnh tác động mạnh đến Bắc Bộ từ đêm nay đến ngày mai 18.1. Từ ngày 19.1, ngày có nắng hanh và nhiệt độ có xu hướng tăng nhẹ.

Nở rộ dịch vụ cho thuê người yêu về nhà ra mắt dịp Tết

Phùng Nhung |

Nhiều người trẻ mỗi dịp về quê ăn Tết lại bị bố mẹ thúc giục chuyện yêu đương, kết hôn, sinh con. Vì lẽ đó, họ tìm đến dịch vụ cho thuê người yêu để trấn an tâm lý gia đình.

Vì sao gốc đào Nhật Tân được chào bán với giá 200 triệu đồng?

Quỳnh Trang |

Sáng 17.1, dọc đại lộ Lê-Nin, thành phố Vinh (Nghệ An) tấp nập cảnh mua - bán hoa, cây cảnh phục vụ Tết Nguyên đán. Trong đó, thu hút nhiều người xem nhất là gian trưng bày gốc đào Nhật Tân của anh Đặng Văn Cường (36 tuổi, trú TP Vinh) bởi nơi đây trưng bày gốc cổ thụ độc đáo với thế "rồng bay".

Đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng: Đã thấu lý đạt tình chưa?

P.A |

Như Lao Động đã thông tin, mới đây sự việc một người đàn ông mang tờ tiền 100 USD đi đổi tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ bị xử phạt 90 triệu đồng đã gây “sốt”. Nhiều người bất ngờ và cho rằng phạt như vậy là quá nặng.

Đổi 100 USD phạt 90 triệu đồng là đúng hay sai?

Lan Hương |

Trao đổi với PV báo Lao Động, một chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng cho biết: “Theo luật, người dân có quyền mang, cất giữ USD trong nhà hay gửi ngân hàng. Tuy nhiên, người dân không được phép mua, bán trừ những tổ chức được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép giao dịch ngoại tệ”.

Bị phạt 90 triệu đồng vì đổi 100 đôla Mỹ có sai luật?

Cường Ngô |

Chuyên gia pháp lý cho rằng, ông Nguyễn Cà Rê chỉ bán ra cho cửa hàng 100 USD là chưa nghiêm trọng, cho nên, việc xử phạt lên đến hơn 40 lần tang vật vi phạm là quá nghiêm khắc.

Người dân sốc toàn tập khi hay tin đổi USD bị phạt 90 triệu đồng

TRẦN LƯU |

Người dân cho biết, họ rất sốc trước thông tin đổi đôla Mỹ bị phạt 90 triệu đồng. Bởi trước giờ, chuyện đổi tiền diễn ra như cơm bữa.