Cảnh báo chiêu thức quẹt thẻ tín dụng rút tiền mặt, giao dịch khống

H.M |

Lợi dụng ưu đãi cho vay thẻ tín dụng của ngân hàng cho phép khách hàng có thể quẹt thẻ để mua sắm, chi trả cho các loại hàng hóa, dịch vụ với số tiền trên hạn mức với lãi suất 0% trong 45 ngày, nhiều đối tượng đã thực hiện hành vi giao dịch khống rút tiền mặt để hưởng lãi suất 0%.

Vụ Thanh toán, NHNN Việt Nam vừa có văn bản 166/NHNN-TT yêu cầu các Tổ chức Cung ứng dịch vụ Thanh toán, kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng giao dịch khống tại các điểm bán hàng hóa dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ.

Nguyên do, thời gian gần đây các điểm bán hàng chấp nhận thanh toán thẻ cấu kết với chủ thẻ tín dụng (thẻ vay nợ) cho phép nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ, thẻ trả trước hoặc các ví điện tử; cho phép nạp tiền, rút tiền mặt từ ví điện tử qua thẻ trả trước.

Trong khi trên thực tế, hoạt động quẹt thẻ này không có bất cứ giao dịch thanh toán mua bán hàng hóa dịch vụ nào, mà chủ thẻ chỉ thực hiện giao dịch để lấy tiền mặt hưởng lãi suất không phần trăm 45 ngày theo chính sách của đơn vị phát hành thẻ. Các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ thu phí của chủ thẻ từ 1,2-1,5% trên mỗi giao dịch rút tiền mặt qua hình thức thanh toán khống.

NHNN yêu cầu các tổ chức cung ứng thẻ, đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ không được sử dụng để chuyển khoản, không cho phép khách hàng sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước. Có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định pháp luật (như sử dụng thẻ tín dụng để nạp tiền vào ví điện tử, thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định pháp luật).

Đối với thẻ trả trước, tuân thủ và thực hiện nghiêm các quy định pháp luật hiện hành về thẻ trả trước. Trường hợp phát hiện đơn vị chấp nhận thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống cần thực hiện ngay các biện pháp xử lý nghiêm và phản ánh cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo đúng quy định pháp luật.

NHNN cũng yêu cầu các tổ chức cung ứng thẻ tăng cường các biện pháp quản lý, giám sát chặt chẽ phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức giao dịch thẻ, đặc biệt là thẻ ghi nợ quốc tế ở nước ngoài, bao gồm: giao dịch trực tiếp tại nước ngoài hoặc giao dịch trực tuyến trên các website nước ngoài, tuân thủ quy định của pháp luật.

Quy định cụ thể phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức các giao dịch thẻ gồm nạp, rút tiền, thanh toán, chuyển khoản, các dịch vụ khác trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ. Từ đó, có biện pháp theo dõi, giám sát, phát hiện việc sử dụng thẻ tại nước ngoài bất hợp pháp, không phù hợp với quy định tại hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ và các quy định của pháp luật hiện hành; xử lý nghiêm các hành vi vi phạm.

Trường hợp phát hiện việc sử dụng thẻ ngân hàng tại nước ngoài với giá trị lớn, tần suất giao dịch nhiều, nghi ngờ có dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, thực hiện báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo đúng quy định pháp luật…

H.M
TIN LIÊN QUAN

Ngân hàng cảnh báo tránh bị hack thẻ tín dụng mùa mua sắm cuối năm

L.Hương |

Các ngân hàng vừa chủ động cảnh báo khách hàng tránh click vào đường link lạ từ Zalo, Facebook, không nhập chi tiết thẻ tín dụng của bạn vào các trang mạng, trang mua sắm online không quen thuộc hoặc đáng ngờ...để bị lộ các thông tin cá nhân.

Công an tóm gọn 2 đối tượng sử dụng công nghệ cao “chiếm đoạt” thẻ tín dụng người khác để mua hàng trên mạng

T.N.D |

Ngày 13.11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết: Đơn vị vừa có quyết định khởi tố vụ án, bị can, bắt tạm giam 2 đối tượng Ngô Anh Thái (SN 1990, trú tại Thủy An, TX Đông Triều) và Mạc Duy Lương (SN 1991, trú tại Kinh Môn, Hải Dương) - về tội danh “sử dụng mạng máy tính, viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” .

Đã đến thời mỗi chiếc di động của người dân chính là một cây ATM

Lan Hương |

Một thực tế đang diễn ra ở khu vực nông thôn là tỉ lệ người dân sử dụng điện thoại thông minh (smartphone) khá cao nhưng chủ yếu để nghe, gọi, lướt Facebook... và rất ít sử dụng trong các giao dịch thương mại. Theo các chuyên gia, trong thời đại công nghệ 4.0, nếu đẩy mạnh thanh toán qua QR code trên di động sẽ tiết kiệm nguồn lực, chi phí cho xã hội. Khi đó mỗi chiếc di động của người dân chính là cây ATM.

Khởi tố cựu Cục trưởng Cục đăng kiểm Việt Nam

Việt Dũng |

Mở rộng điều tra vụ án sai phạm tại các trung tâm đăng kiểm, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM vừa khởi tố thêm 5 bị can khác.

Không khí lạnh suy yếu dần, Bắc Bộ nắng hanh và tăng nhiệt

AN AN |

Trung tâm Dự báo Khí tượng Thuỷ văn Quốc gia nhận định không khí lạnh tác động mạnh đến Bắc Bộ từ đêm nay đến ngày mai 18.1. Từ ngày 19.1, ngày có nắng hanh và nhiệt độ có xu hướng tăng nhẹ.

Nở rộ dịch vụ cho thuê người yêu về nhà ra mắt dịp Tết

Phùng Nhung |

Nhiều người trẻ mỗi dịp về quê ăn Tết lại bị bố mẹ thúc giục chuyện yêu đương, kết hôn, sinh con. Vì lẽ đó, họ tìm đến dịch vụ cho thuê người yêu để trấn an tâm lý gia đình.

Vì sao gốc đào Nhật Tân được chào bán với giá 200 triệu đồng?

Quỳnh Trang |

Sáng 17.1, dọc đại lộ Lê-Nin, thành phố Vinh (Nghệ An) tấp nập cảnh mua - bán hoa, cây cảnh phục vụ Tết Nguyên đán. Trong đó, thu hút nhiều người xem nhất là gian trưng bày gốc đào Nhật Tân của anh Đặng Văn Cường (36 tuổi, trú TP Vinh) bởi nơi đây trưng bày gốc cổ thụ độc đáo với thế "rồng bay".

Nhìn lại diễn biến vụ bé trai rơi xuống trụ bê tông ở Đồng Tháp

Bảo Bình - Dương Anh |

Liên quan vụ bé trai rơi xuống trụ bê tông ở Đồng Tháp, sau hơn nửa tháng tìm kiếm, lực lượng cứu hộ đã đưa được đoạn cọc thứ nhất (dài 12m) trong số 3 đoạn của cọc bêtông lên mặt đất và đang tiến hành các bước cứu hộ tiếp theo.

Ngân hàng cảnh báo tránh bị hack thẻ tín dụng mùa mua sắm cuối năm

L.Hương |

Các ngân hàng vừa chủ động cảnh báo khách hàng tránh click vào đường link lạ từ Zalo, Facebook, không nhập chi tiết thẻ tín dụng của bạn vào các trang mạng, trang mua sắm online không quen thuộc hoặc đáng ngờ...để bị lộ các thông tin cá nhân.

Công an tóm gọn 2 đối tượng sử dụng công nghệ cao “chiếm đoạt” thẻ tín dụng người khác để mua hàng trên mạng

T.N.D |

Ngày 13.11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết: Đơn vị vừa có quyết định khởi tố vụ án, bị can, bắt tạm giam 2 đối tượng Ngô Anh Thái (SN 1990, trú tại Thủy An, TX Đông Triều) và Mạc Duy Lương (SN 1991, trú tại Kinh Môn, Hải Dương) - về tội danh “sử dụng mạng máy tính, viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” .

Đã đến thời mỗi chiếc di động của người dân chính là một cây ATM

Lan Hương |

Một thực tế đang diễn ra ở khu vực nông thôn là tỉ lệ người dân sử dụng điện thoại thông minh (smartphone) khá cao nhưng chủ yếu để nghe, gọi, lướt Facebook... và rất ít sử dụng trong các giao dịch thương mại. Theo các chuyên gia, trong thời đại công nghệ 4.0, nếu đẩy mạnh thanh toán qua QR code trên di động sẽ tiết kiệm nguồn lực, chi phí cho xã hội. Khi đó mỗi chiếc di động của người dân chính là cây ATM.