Ngăn chặn tình trạng đổi tiền mới dịp Tết: Chế tài đã có, cần xử lý nghiêm

Cẩm Hà |

Ngay từ những ngày đầu tháng Chạp, dịch vụ đổi tiền lẻ, đổi tiền mới phục vụ nhu cầu dịp Tết Nguyên đán bùng nổ ồ ạt trên các mạng xã hội và được quảng cáo công khai trên các website. Trong khi chế tài xử phạt theo quy định là rất rõ, để ngăn chặn tình trạng này cần có sự vào cuộc quyết liệt của các cơ quan liên quan.

Tiền càng lẻ, phí đổi càng cao

Theo tìm hiểu của PV Báo Lao Động trong ngày 1.1.2020, dịch vụ đổi tiền mới đang được quảng cáo công khai và rầm rộ trên hàng chục website cung cấp dịch vụ đổi tiền chuyên nghiệp có tên miền na ná nhau như doitienmoi.vn, doitienlegiare.vn, doitien.org, dichvudoitien.com, muabantien.com, doitienle.com.vn hay shoptien.vn... Ngay trên mạng xã hội Facebook, hàng chục tài khoản và các nhóm chuyên đổi tiền cũng công khai quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới. Nhiều nhóm đổi tiền có số lượng thành viên từ hàng nghìn đến hàng chục nghìn người như “Đổi Tiền Mới”, “Đổi Tiền Lẻ Giá Rẻ”, “Đổi Tiền Lì Xì Mới 2020”, “Dịch Vụ Đổi Tiền Lẻ” và có số lượng thành viên lên tới 11.900 người là nhóm “Đổi Tiền Mới Lì Xì”.

Ngoài tiền polymer mới có các mệnh giá từ 10.000 đồng đến 200.000 đồng khá phổ biến, các mệnh giá tiền giấy mới dưới 10.000 đồng, từ nguyên “tệp” 100 tờ đến nguyên “cọc” 1.000 tờ cũng được các tài khoản và website quảng bá rầm rộ kèm mức phí đổi cao hơn nhiều so mức phí đổi tiền polymer. Một nhân viên của website chuyên cung cấp dịch vụ đổi tiền dichvudoi...com cho biết, mức phí đổi tiền cho một “tệp” polyme 100 tờ tại đây sẽ tăng dần từ 3%, 4%, 6%, 7% đến 8% tương tứng với các mệnh giá 200.000 đồng, 100.000 đồng, 50.000 đồng, 20.000 đồng và 10.000 đồng. Tuy nhiên với tiền giấy, phí đổi tiền sẽ tăng vọt lên cho một tệp 1.000 tờ tăng vọt lên 10% với mệnh giá 5.000 và 2.000 đồng, lên 13% với mệnh giá 1.000 đồng và cao nhất là 270% với mệnh giá 500 đồng.

“So với mặt bằng phí đổi tiền ngoài thị trường hiện nay, phí đổi tiền chỗ em thấp hơn khoảng 2%. Riêng tiền giấy 500 đồng, chỗ em thấp hơn 30% vì bên ngoài người ta đang đổi là 300%” - nhân viên nói trên cho biết.

Cần sự vào cuộc quyết liệt

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) những năm gần đây liên tiếp có các văn bản yêu cầu các đơn vị trực thuộc phối hợp kiểm tra và xử lý nghiêm các trường hợp kinh doanh tiền mệnh giá nhỏ trái phép tại khu di tích, đền chùa, lễ hội hoặc kinh doanh đổi tiền trên mạng. Thậm chí ngay từ đầu năm 2018, NHNN cũng có văn bản yêu cầu các ngân hàng tuyệt đối không găm giữ tiền mới được điều chuyển từ NHNN trung ương chỉ để phục vụ mục đích đối ngoại, hoặc đổi cho tổ chức cá nhân mà không phục vụ kịp thời nhu cầu tiền mặt thanh toán. “NHNN cũng sẽ xử lý kỷ luật nghiêm cán bộ lợi dụng đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng chênh lệch” - văn bản do Phó Thống đốc Đào Minh Tú ký tên nhấn mạnh. Việc nhân viên các ngân hàng lựa chọn những đồng tiền đã qua lưu thông nhưng còn mới để tập hợp thành thếp, bó để cung cấp cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch cũng sẽ bị xử lý nghiêm.

Dịp Tết Nguyên đán 2019, Thủ tướng Chính phủ cũng có Chỉ thị 34 trong đó yêu cầu phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật. Tuy nhiên cho đến thời điểm hiện nay, tình trạng đổi tiền mới hưởng chênh lệch tiếp tục bùng nổ và được phô bày công khai trên các trang mạng xã hội, website cho thấy cần có sự vào cuộc kiểm tra, xử lý quyết liệt của các cơ quan liên quan nếu thực tâm muốn ngăn chặn tình trạng này.

Trao đổi với PV Báo Lao Động, Luật sư Phạm Duy Đức (Đoàn luật sư Hà Nội, Cty Luật Inteco) cho rằng, lợi nhuận cao và nhu cầu tiền mới, tiền lẻ mới tăng vọt là điều giải thích vì sao dịch vụ đổi tiền mới lại bùng nổ mạnh mẽ chỉ trong một thời gian rất ngắn trước Tết Nguyên đán dù rằng hành vi đổi tiền hưởng chênh lệch là hành vi bị cấm và bị phạt rất nặng. Cụ thể điểm a khoản 5, Điều 30, Nghị định 96/2014/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định sẽ phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt này áp dụng cho các cá nhân vi phạm; tổ chức vi phạm bị phạt gấp 2 lần. 

Tiếp tục không in tiền lẻ mới dịp Tết 2020

Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú, trong dịp Tết 2020, NHNN sẽ tiếp tục không in tiền lẻ mới như suốt 7 năm qua. Như nhiều năm qua, NHNN sẽ chủ động cung tiền các mệnh giá nhỏ (dưới 10.000 đồng), gồm cả tiền cũ và tiền mới đã in vào nhiều thời điểm trong năm và trước Tết Nguyên đán. Theo lãnh đạo NHNN, việc không in tiền lẻ trong dịp năm mới giúp ngân sách tiết kiệm hàng trăm tỉ đồng mỗi năm và việc này sẽ còn được duy trì trong thời gian tới.

Cẩm Hà
TIN LIÊN QUAN

TPHCM: Phí đổi tiền lẻ dịp Tết ngoài thị trường “nóng” lên từng ngày

Gia Miêu |

Ngân hàng Nhà nước vừa phát đi thông báo sẽ không phát hành tiền lẻ, mệnh giá thấp gồm tờ tiền các mệnh giá 100 đồng, 200 đồng, 500 đồng, 1.000 đồng, 2.000 đồng và 5.000 đồng dịp Tết Canh Tý 2020. Tuy nhiên, bên ngoài thị trường "chợ đen" việc đổi tiền lẻ diễn ra khá sôi động với  mức phí hiện nay đang khá cao và tăng lên từng ngày.

"Khát" tiền lẻ đi lễ đầu năm, người dân cắn răng đổi phí cao

Phạm Dung |

Với mức phí cắt cổ từ 30-40%, dịch vụ đổi tiền lẻ vẫn hút khách do nhu cầu đầu năm đi lễ của người dân. 

Vẫn đổi tiền lẻ phí cao tại chùa, có thể bị phạt đến 40 triệu đồng

Tào Đạt |

Đầu năm mới Kỷ Hợi, nhu cầu đi lễ chùa của người dân tăng cao, do đó dịch vụ kinh doanh đổi tiền lẻ thu phí, “ăn chênh”  cũng sôi động không kém với mức phí cao lên 35%.

Đoàn Thiên Ân đăng quang Miss Grand Việt Nam 2022

Nhóm PV |

Đêm chung kết Miss Grand Việt Nam - Hoa hậu Hoà Bình Việt Nam diễn ra tối 1.10 tại TPHCM với chiếc vương miện được trao cho Đoàn Thiên Ân. Chế Nguyễn Quỳnh Châu giành ngôi vị Á hậu 1.

Thắng Tottenham, Arsenal chắc ngôi đầu sau vòng 9 Premier League

Văn An |

Arsenal xây chắc vị trí đầu bảng sau chiến thắng thuyết phục trước Tottenham.

Tai nạn ở cầu Mỹ Thuận 2: Vẫn đang khẩn trương tìm kiếm công nhân mất tích

Thành Nhân |

Liên quan đến vụ tai nạn làm một công nhân rơi xuống sông Tiền mất tích xảy ra tại tháp trụ T16 của cầu Mỹ Thuận 2 phía bờ Vĩnh Long, ông Trần Ngọc (57 tuổi, ngụ ở tỉnh Thừa Thiên Huế) - cha ruột công nhân mất tích - cùng gia đình đã vào đến hiện trường với mong muốn nhà thầu thi công huy động tối đa phương tiện tìm kiếm. Đến tối ngày 1.10, công tác tìm kiếm công nhân mất tích vẫn đang khẩn trương thực hiện...

CLB Thanh Hoá chặn đứng chuỗi bất bại của Bình Định

MINH PHONG |

Câu lạc bộ Thanh Hoá giành chiến thắng kịch tính 2-1 trước Bình Định tại vòng 17 V.League 2022.

Vì sao phải rà soát quốc tịch cổ đông hãng bay của Johnathan Hạnh Nguyễn?

Vương Trần |

Liên quan tới lý do phải rà soát cổ đông hãng bay của "vua hàng hiệu" Johnathan Hạnh Nguyễn, Thứ trưởng Bộ Kế hoạch và Đầu tư cho hay, vấn đề xác định quốc tịch của cổ đông là bình thường, không có gì phức tạp hóa.

TPHCM: Phí đổi tiền lẻ dịp Tết ngoài thị trường “nóng” lên từng ngày

Gia Miêu |

Ngân hàng Nhà nước vừa phát đi thông báo sẽ không phát hành tiền lẻ, mệnh giá thấp gồm tờ tiền các mệnh giá 100 đồng, 200 đồng, 500 đồng, 1.000 đồng, 2.000 đồng và 5.000 đồng dịp Tết Canh Tý 2020. Tuy nhiên, bên ngoài thị trường "chợ đen" việc đổi tiền lẻ diễn ra khá sôi động với  mức phí hiện nay đang khá cao và tăng lên từng ngày.

"Khát" tiền lẻ đi lễ đầu năm, người dân cắn răng đổi phí cao

Phạm Dung |

Với mức phí cắt cổ từ 30-40%, dịch vụ đổi tiền lẻ vẫn hút khách do nhu cầu đầu năm đi lễ của người dân. 

Vẫn đổi tiền lẻ phí cao tại chùa, có thể bị phạt đến 40 triệu đồng

Tào Đạt |

Đầu năm mới Kỷ Hợi, nhu cầu đi lễ chùa của người dân tăng cao, do đó dịch vụ kinh doanh đổi tiền lẻ thu phí, “ăn chênh”  cũng sôi động không kém với mức phí cao lên 35%.