Theo cơ quan này lý giải, chính sách mới nhằm "vá" lỗ hổng bị nhiều tài phiệt lợi dụng để tham nhũng, khủng bố và các hoạt động phi pháp khác để che giấu những khoản lợi bất chính.
Được mong đợi từ lâu, quy tắc sẽ yêu cầu các đơn vị bất động sản như công ty bảo hiểm quyền sở hữu báo cáo danh tính của chủ sở hữu mua bất động sản bằng tiền mặt qua Mạng lưới Thực thi tội phạm tài chính (FinCEN).
Hồi tháng 3, Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen cho biết, tội phạm đã ẩn danh trong nhiều thập kỷ qua các khoản thu bất chính từ bất động sản. Từ 2015 đến 2020, có tới 2,3 tỉ USD đã được “làm sạch” thông qua bất động sản.
"Đó là lý do tại sao FinCEN đang thực hiện bước quan trọng này nhằm loại bỏ triệt để hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực này một lần và mãi mãi" - bà Erica Hanichak, - Giám đốc các vấn đề chính phủ của nhóm vận động chính sách FACT Coalition phân tích.
Một số ý kiến cho rằng cơ quan quản lý đã tiến hành áp dụng quá chậm. FinCEN đã phải mất công sức để vạch mặt các chủ sở hữu công ty vỏ bọc.
Hiệp hội Quyền sở hữu đất đai Mỹ, đại diện cho các công ty bảo hiểm quyền sở hữu, tỏ ra hoan nghênh quy tắc mới, song khuyến nghị FinCEN nên trì hoãn kế hoạch cho đến khi quy tắc được hoàn thiện.
Trong khi các ngân hàng từ lâu đã yêu cầu tìm hiểu nguồn tiền của khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, trước đó không có quy tắc thắt chặt tồn tại trên toàn nước Mỹ đối với ngành bất động sản.
FinCEN đã vận hành các quy tắc tiết lộ mua bất động sản, được gọi là đơn đặt hàng nhắm mục tiêu theo địa lý (GTO). Các thành phố được áp dụng đầu tiên là New York, Miami và Los Angeles. Quy tắc mới dự kiến sẽ mở rộng tại các GTO toàn nước Mỹ.
FinCEN đã triển khai GTO vào năm 2016 sau khi New York Times tiết lộ gần một nửa số bất động sản cao cấp đã được mua bởi các công ty ẩn danh.
Một báo cáo năm 2020 của Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ - cơ quan điều tra của Quốc hội Mỹ - cho thấy, gần 7% báo cáo GTO đã xác định các cá nhân hoặc tổ chức có liên quan đến các vụ án FBI đang điều tra.
David Szakonyi - giáo sư khoa học chính trị tại Đại học George Washington - cho biết để quy tắc mới có hiệu lực, FinCEN sẽ cần nhiều nguồn lực thực thi hơn.
