Dụ trả lãi cao để huy động vốn
Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TPHCM cho biết đã có thông báo gửi đến các đơn vị liên quan như Cục C02, Cục A08 (Bộ Công an), Công an 21 quận huyện của TPHCM, Công an TP.Thủ Đức, Công an tỉnh Sóc Trăng truy tìm đối tượng Nguyễn Đình Hoàng (sinh ngày 19.5.1979 tại tỉnh Sóc Trăng, hộ khẩu thường trú tại chung cư Bellaza, đường Phạm Hữu Lầu, phường Phú Mỹ, quận 7, TPHCM). Nguyên nhân, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TPHCM đang điều tra xác minh tố giác tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản đối với ông Nguyễn Đình Hoàng. Tuy nhiên qua xác minh, ông Hoàng không có mặt tại địa phương và hiện không xác định được nơi ở.
Trước đó, nhiều người dân đã gửi đơn đến Công an TPHCM tố cáo ông Nguyễn Đình Hoàng, Giám đốc Công ty Bất động sản Hoàng Thịnh có dấu hiệu lừa đảo. Theo nội dung đơn tố cáo, bà B cho biết quen với ông Hoàng qua một người bạn từ năm 2010. Đến năm 2015, khi biết bà B có nhu cầu mua đất tại quận 7, ông Hoàng lúc này trên danh nghĩa là Giám đốc Công ty Bất động sản Hoàng Thịnh đã nhiều lần hỏi vay tiền bà nhưng không được. Sau đó, đến năm 2016, ông Hoàng rủ bà B cùng đầu tư bất động sản với lời hứa chia lãi 10% nên bà đồng ý. Thương vụ đầu tiên hai bên đầu tư chung là căn hộ trị giá 2 tỉ đồng, trong đó bà B góp 1 tỉ đồng.
Kết thúc thương vụ này, bà B được trả lại tiền gốc và chia lợi nhuận thêm 100 triệu đồng. Bà B cho biết, những lần đầu, ông Hoàng thực hiện đúng và đủ quyền lợi như cam kết giữa 2 bên nên bà tin tưởng. Sau đó, ông Hoàng thường xuyên mời chào cùng góp vốn làm ăn chung với lời hứa chia lợi nhuận béo bở hơn. Tin tưởng ông Hoàng, từ ngày 20.2.2020 đến 25.3.2021, bà đã đưa cho ông Hoàng 26,7 tỉ đồng để hợp tác đầu tư bằng hình thức chuyển khoản vào số tài khoản cá nhân của ông Hoàng. Tuy nhiên, những lần hợp tác đầu tư sau này ông Hoàng đã không trả lại tiền gốc và lợi nhuận đúng hẹn như đã hứa.
“Số tiền này ông Hoàng cam kết bằng giấy tay sẽ trả cho tôi vào ngày 4.11.2021, nếu không trả ông ấy nói sẽ chịu trách nhiệm trước pháp luật. Thế nhưng đến nay tôi vẫn chưa nhận được tiền gốc và lãi như đã hứa. Không những vậy ông Hoàng còn khóa tất cả các số điện thoại, đóng cửa công ty, nhà riêng cũng bán cho người khác nên hơn 1 tháng nay tôi không thể liên hệ được" - bà B cho biết. Tá hỏa, bà tìm hiểu thì biết, những bất động sản mà ông Hoàng rủ bà đầu tư trước đó hiện tại đều thuộc quyền sở hữu của người khác.
Hay trường hợp bà H, vào tháng 11.2021 được ông Hoàng liên hệ cùng đầu tư vào một lô đất ở khu dân cư Chợ Lớn với giá 8,1 tỉ đồng và cho biết đã có người sẵn sàng mua lại 9 tỉ đồng. Để tạo lòng tin, ông Hoàng đưa cho bà H xem sổ đỏ căn nhà tại chung cư Belleza và cam kết nếu có vấn đề gì sẽ sang tên căn hộ trên cho bà. An tâm vì ông Hoàng có trụ sở công ty và căn hộ ở chung cư và có tài sản đảm bảo, bà H đã chuyển cho ông Hoàng 2 tỉ đồng. Ông Hoàng hứa ngày 9.12.2021 sẽ hoàn trả gốc và 10% lợi nhuận cho bà, nhưng đến nay không thấy đâu. Căn hộ mà ông Hoàng hứa sang tên cho bà thì đã bán cho người khác.
Rất nhiều người dân khác cũng đã bị ông Hoàng lừa đảo với hình thức tương tự. Theo con số thống kê sơ bộ từ những người tố cáo, số tiền mà ông Hoàng huy động lên đến hàng trăm tỉ đồng.
Ham lời, bỏ quên rủi ro
Thời gian qua, trên thị trường đã có rất nhiều người vì ham lợi nhuận cao đã đổ tiền đầu tư vào những dự án “ma”, những hoạt động kinh doanh không rõ ràng để rồi “mất cả chì lẫn chài”. Đơn cử như mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TPHCM đã khởi tố vụ án “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” đối với cặp vợ chồng bà Phùng Thị Nghệ, ông Nguyễn Trần Minh Quân (36 tuổi, ở Q.7, TPHCM). Theo những nạn nhân, thông qua các mối quan hệ, vợ chồng bà Phùng Thị Nghệ đã kêu gọi nhiều bạn bè, người thân hùn vốn làm cổ đông mở ngân hàng, đầu tư xăng dầu, thu đổi ngoại tệ. Tuy nhiên, việc thành lập ngân hàng chưa thấy đâu thì những “cổ đông” góp vốn không thể liên lạc được vợ chồng bà Phùng Thị Nghệ. Điện thoại thì khóa, trụ sở công ty và nhà riêng cũng “cửa đóng then cài”.
Hay như những lùm xùm mới đây nhất quanh việc một startup về coffee shop chưa thành chuỗi kêu gọi góp vốn rồi bỏ trốn mới đây tiếp tục lặp lại câu chuyện không quá mới. Quả thật, khi các thông tin được xì ra, không ít nhà đầu tư chuyên nghiệp đã bật ngửa với thông tin kêu gọi đầu tư trước đó mà startup này đưa ra: Cam kết lợi nhuận lên đến 30%, thậm chí là đã từng đẩy lên mức 60%?!
Theo quan điểm của TS Nguyễn Duy Phương, chuyên gia phân tích đầu tư tài chính, thì lãi suất vượt qua mức 10% cộng với tỉ suất lãi suất thưởng quá lớn kèm theo thì chẳng khác gì quả sung… căng phình sắp rụng. Người đầu tư nên tự hỏi nếu quả thật là ngon, thì giới đầu tư chuyên nghiệp, quỹ đầu tư chẳng lẽ họ dễ dàng bỏ qua? Nếu nhắc đến câu chuyện cam kết lợi nhuận, thậm chí có những hợp đồng pháp lý ràng buộc hẳn hoi nhưng vẫn rủi ro vì không thể thực hiện được. Do vậy, bên cạnh sự tỉnh táo của người đầu tư thì việc minh bạch thông tin, kiểm tra giám sát chặt chẽ, ngăn chặn ngay từ đầu của các cơ quan chức năng cũng sẽ là một trong những biện pháp hữu hiệu để ngăn chặn lừa đảo ở mọi lĩnh vực, không riêng gì bất động sản.
