Anh Trịnh Văn An (32 tuổi) chủ cửa hàng tạp hóa tại Nam Định quyết định lắp đặt thêm dịch vụ thanh toán qua máy POS hoặc mã QR để tiện lợi cho khách hàng. Một lần, trong lúc đi vắng anh đã nhờ mẹ bán hàng giúp nhưng không may bị kẻ gian lừa mất số tiền 550.000 đồng bằng hình thức chuyển khoản.
Anh An kể lại, lúc đó khoảng 11h trưa có một nam thanh niên đến mua hàng hết 550.000 đồng và yêu cầu chuyển khoản thanh toán. Loay hoay khoảng 5 phút, nam thanh niên mới chuyển tiền xong, đưa mẹ anh xem màn hình điện thoại thông báo đã chuyển khoản thành công. Kẻ gian còn bảo bà lấy điện thoại chụp lại để củng cố niềm tin.
"Ban đầu, khi mẹ tôi kiểm tra tài khoản chưa có tiền thì nam thanh niên nói do nhỡ ấn nhầm chuyển khoản chế độ thường và khác ngân hàng nên vài tiếng sau mới nhận được. Cũng đã gặp trường hợp này nhiều lần nên mẹ tôi tin tưởng và cho cầm hàng đi" - anh An nói.
Chờ cả ngày, thậm chí đến hôm sau vẫn chưa thấy tiền về tài khoản, anh An bắt đầu nghi ngờ. Anh đã nhờ một người bạn làm trong ngân hàng thì được biết đây là ảnh đã qua chỉnh sửa. 5 phút là thời gian kẻ gian chờ đồng bọn ở nhà chỉnh sửa ảnh gửi lại sau khi đã biết số tài khoản, số tiền và ngân hàng của anh An.
Chị Phạm Thị Lê Thao (30 tuổi) nhân viên ngân hàng tại Nam Định cũng nhiều lần cảnh giác khách hàng với hình thức chuyển khoản hẹn lịch. Đây là một tính năng đã có từ lâu của nhiều ngân hàng đang bị kẻ gian lợi dụng để lừa đảo.
Theo chị Thao, người mua hàng hoặc shipper lấy hàng thường nhắm vào những người bán hàng online cần thuê shipper giao gấp hoặc bán hàng lúc đông khách để thực hiện. Kẻ gian sẽ nhập số tiền, tên tài khoản, ngân hàng của chủ shop nhưng chọn ngày chuyển khoản khác thời gian hiện tại.
Người mua, shipper nhận hàng thực hiện các bước chuyển khoản như thông thường. Khi đặt lịch chuyển khoản xong, màn hình hiển thị thông báo: Hẹn lịch chuyển tiền thành công, nếu nhìn thoáng qua sẽ nhầm với thông báo quen thuộc: Giao dịch thành công.
Theo nữ nhân viên ngân hàng, số tiền trong tài khoản kẻ gian sẽ không bị trừ ngay thời điểm đó mà chỉ bị trừ vào đúng thời gian hẹn lịch. Sau khi được chủ shop đồng ý cho đi, kẻ gian sẽ hủy lịch hẹn chuyển tiền trước đó đồng nghĩa người bán không bao giờ nhận được số tiền hàng.
Ưu điểm của phương pháp này được chị Thao tiết lộ là thực hiện nhanh chỉ mất khoảng 15 giây nên chủ shop sẽ không nghi ngờ chỉnh sửa ảnh. Bên cạnh đó, những lúc cần giao gấp hoặc đông khách, người bán cũng dễ dàng cho cầm hàng đi mà không kiểm tra kỹ sợ ảnh hưởng đến công việc.
"Khi nhìn ảnh chụp màn hình chuyển khoản, mọi người hãy nhìn kỹ từng chữ chứ không nên nhìn thoáng qua số tiền, tên tài khoản có đúng bản thân hay không. Tốt nhất nên kiểm tra tài khoản cả trên ứng dụng và tin nhắn, phải chắc chắn tiền về tài khoản mới cho người mua đi" - chị Thao khuyên nhủ.
